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【行业新闻】中小地板企业如何降伏现金流管理难题|浩康工艺塑胶

  事实上对中小地板企业来说,融资难历来都是长期困扰企业的问题,为什么这次调控众多中小地板企业会感觉受到的冲击极大?问题出在哪?由于市场萎缩,各类成本上升在加上正处转型升级的关键时期,很多中小地板企业的企业短期财务状况出现困难,这对其现金流战略管理提出了新的挑战。请点击查看浩康官网工艺塑胶

  中小地板企业如何降伏现金流管理难题

  地板企业生产经营活动是一个从“现金-原材料-生产-销售-现金”循环往复的过程。现金流一如人的血液,一旦流动停滞或循环不畅,必然危及企业生存。

  很多地板企业经营时有个很大的误区,往往认为有了利润就是赚了钱。其实,由于营业收入中包含有应收账款,一旦发生坏账就使得“算”出来的利润打了水漂。往往出现“赚了利润却没米下锅”和“借钱缴税”的怪现象。而现金流则是真真切切的,即使没有利润或亏损,只要手中有足够的现金也用不着慌。请点击查看浩康官网工艺塑胶

  因此,那些处于初创期、成长期的企业,要么净现金流量多表现为负值,要么有大量营运资金被占用,企业不得不在维持现金流不短缺、或是处理好企业扩张所需现金与现金供给不足产生的矛盾费尽心思。

  从当前情况看,中小地板企业在经营过程中,现金流问题突出表现在三个方面。

  运营方面。1.经营性资金不足问题。主要是企业固定资产投入过多,企业扩张过快,超过资金能力允许范围,导致营运资金枯竭,又不能及时补充资金,日常生产经营难以维持,最终出现资金链断裂。2.流动资产周转不畅问题。主要是存货和应收账款或赊销过多及周转缓慢引起,当遇到不良客户和环境变化,极易引发突发性坏账或应收账款无法及时收回,从而造成资金链断裂。3.资金流动性不足问题。主要是原有营运现金不足,为弥补资金缺口,企业运用杠杆效应,大量融资入短期资金,增加流动负债,短债长投、到期不能按时还款引发的资金链断裂。请点击查看浩康官网工艺塑胶

  完善现金流管理流程和制度。通过流程和制度做好现金流管理的事中控制,如资金支出流程、备用金借用流程、业务付款流程、投资项目评估流程等,制度方面,如应收账款管理制度、信用赊销制度、担保制度等。并将这些流程和制度落实到个人职责和绩效考评中,使制度和流程得到有效执行。

  建立现金流风险分析和预警机制。通过内部审计识别和发现现金流管理中的漏洞和风险,及时采取措施纠正现金流出现的偏差,弥补事前和事中控制的不足。其次,构建适合企业特点的现金流预警机制,通过设立预警标准,及早进行现金预警,如应收帐款预警、信贷金额上限预警等。充分借鉴国内外优秀企业现金流管理的经验,结合银企关系和客户关系的良好管理,在实践过程中不断摸索,从而建立起一套科学合适的管理办法。即使短期出现现金流困难,也能够及早识别从容化解。请点击查看浩康官网工艺塑胶



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